社債とは?【投資初心者も稼げる?】副業で可能?実践者の口コミ&注意点も紹介

投資・貯蓄

社債は他の投資法と比べて安全性が高いため、初心者にピッタリです!

  • 社債はなぜ安全だと言えるの?
  • そもそも社債って何?詐欺被害に遭ったりしない?
  • 投資で稼げるようになったら最高だけどさ…

この記事を読むと社債の仕組みや稼ぎやすさがわかり、未経験からでもすぐに投資家デビューできます。

はるか
はるか
実際に社債を購入して、らくに不労所得を得ている人もいるよ。

記事の後半では社債が買えるおすすめな証券会社3つを記載しているので、ぜひ最後まで目を通してください。

そもそも社債とは?どうやって稼ぐ?副業でも可能?【初心者向けに解説】

社債とは、企業が資金を集めたいときに発行する借用書(債券)のことです。投資家は社債を購入するという形で企業にお金を貸し、利息を受け取って稼ぎます。

また社債への投資は副業でも取り組めます。お金を貸すだけで手間がかからないためです。

社債の特徴

  • 定期的に利息がもらえる
  • 返済期限になると元本(貸したお金)が戻ってくる
  • 他の投資と比べて利率(元本に対する利息の割合)が低い
  • 元本割れ(元本が返ってこないこと)のリスクが他の投資と比べて低い
  • 人気な会社の社債はすぐに売り切れてしまう

社債の中でも「個人向け社債」は個人でも購入でき、副業にうってつけです。

最低購入金額は10〜100万円ほど。ある程度まとまったお金は必要ですが、企業が倒産しない限り高確率でお金を増やせる安全性の高い投資です。

基本的に信用度が高い会社は利益が少なく、信用度が低い会社は利益が大きい傾向があります。

はるか
はるか
社債は証券会社で口座を開設すると購入できるよ!

社債の副業はどれくらい稼げるのか?種類別に紹介

種類 利益 元本割れリスク 特徴
普通社債
  • 一般的に社債と呼ばれるもの
転換社債 低〜高
  • 条件を満たせば購入後に株式に変えられる
  • 株価が購入時より上がったとき株式に転換して売却すると差額分が利益になる
  • 転換したら社債は残らない
ワラント債 低〜高
  • 購入時に決まった価格で株式を購入できる権利がついてくる
  • 購入用のお金が必要だが、株価が上がればその分割安に購入できる
  • 株式購入後も社債が残るため元本と利息がもらえる
劣後債
(ジュニア債)
  • 企業が倒産した時など、他の社債より返済の優先度が低い
  • 優先度が低い分、利率が高い
  • 優先度が高い社債は「優先債(シニア債)」と呼ばれる
電力債
  • 電力会社が発行する社債
  • 一般担保がついており、倒産しても優先的にお金が戻ってくる
  • 一般的な社債よりも利率は低いが、国債(国が発行する債券)よりは高い
外国債
  • 発行者・発行場所・発行通貨のどれかが外国の債券
  • 外貨で取引すると円の価値が増減し利益が減るリスクがある
  • 外国企業の社債は利率が高い

なるべくリスクを減らしてコツコツ利息をもらうならば電力債、リスクが高くてもたくさん利息をもらいたいなら劣後債がおすすめです。

転換社債やワラント債は、株価の変動に合わせて戦略を練る必要があるため投資上級者に向いています。

社債は投資初心者が副業で取り組んでも稼げる?【体験談を紹介】

社債は、投資初心者が副業で取り組んでも簡単に稼げます。

投資初心者でも社債で稼げる理由

  1. 企業が倒産しない限り、高確率で元本+利息が得られる
  2. 株価を気にしなくていいため購入後はほったらかしOK

ただし企業の倒産リスクはあるので事業の将来性や経営の信用性は検討しましょう。

はるか
はるか
株価をこまめにチェックするのは面倒くさいズボラな私にはぴったり!

社債の副業は危険?貸したお金が戻ってこない詐欺もある?【初心者は要チェック】

社債の副業は危険ではありません。

きちんとした業者を選び、購入する社債を間違えなければリスクは低く、初心者でも取り組みやすいからです。

しかし社債をかたった投資詐欺はあります。くれぐれも気を付けてください。

社債をかたった投資詐欺の例

  • 実在する証券会社2社をかたって「ある会社の社債を通常より高く買い取る」と2回連絡があった。
    転売して利益を得ようと社債の購入代金を証券会社に支払ったところ、証券会社と社債を発行する会社と連絡が取れなくなった。
  • 実在する証券会社をかたって「あなたの名義を借りて社債を購入した」と連絡があり、お礼に商品券をもらえるということで了承した。
    その後社債を発行する会社から「名義貸しという違法行為を行ったため訴える」と連絡があり、要求された金額を振り込んでしまった。

日本証券業協会「『株や社債をかたった投資詐欺』の手口」から抜粋・要約

はるか
はるか
やっぱりうまい話には裏があるよね。騙されないように気をつけよう

こうした投資詐欺の被害に遭わないために、見極める力をつけておきましょう。

詐欺被害に遭わないために確認すべきこと5つ

  1. 業者は金融商品取引業の登録を受けているか
  2. 日本証券業協会に加入しているか
  3. 相手が金融関連の行政機関や公的機関を名乗る場合は詐欺
  4. 社債は実在する会社のものか
  5. 極端に利率が高くないか

社債の副業におすすめな証券会社3つ!【投資初心者向けを抜粋】

会社名 最低購入金額 債券の取扱数 独自債券
SBI証券 10万円 あり(SBI債)
マネックス証券 10万円 あり(マネックス債)
楽天証券 1,000米ドル なし

これらは多くの投資家から信頼されている大手のネット証券会社で、投資初心者でも安心して利用できます。

SBI証券

SBI証券は、国内で最も個人取引が多いネット証券会社です。

2022年11月17日時点では東急やソフトバンクグループといった有名企業の社債が購入できるほか、SBIホールディングスが発行する独自債券の購入もできます。

最低10万円から購入でき、サポートデスクの充実度も高いため、社債購入が初めての人におすすめです。

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マネックス証券

マネックス証券ではマネックスグループが発行する独自債券「マネックス債」をはじめ、多くの外国社債を取り扱っています。

なかでもマネックス債は短期・高金利が魅力で、発売すればいつも完売する人気の債券。外国社債の取扱数が豊富なため、外貨を中心に取り引きしたいならばぜひ利用してみましょう。

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楽天証券

楽天証券は、新規の口座開設数がSBI証券やマネックス証券を抑えて4年連続1位となっているネット証券会社です。

外国社債を多数取り扱っており、1口1,000米ドル(2022年11月時点で約14万円)から購入できます。国内債券の取扱は少ないものの、不定期で発行している楽天グループの高利率な社債はねらい目です。

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まとめ:社債の副業は初心者でも稼げる!ただし損をすることもある

  • 社債は企業が投資家にする借金で、購入すると元本+利息がもらえる
  • 損するのは社債を発行する企業が倒産したとき
  • 最低10万円から購入できるため手頃な金額から投資を始めたい初心者におすすめ
はるか
はるか
まずはこの記事で紹介した『社債の副業におすすめな証券会社3つ』から好きな会社を選んで口座を開設しよう!

ぜひあなたも安全性の高い社債への投資で、コツコツと資産を増やしていきましょう!

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