債券の投資信託とは?【初心者や副業でも稼げる?安全】意味ない稼げないといわれる理由も解説

投資・貯蓄

債券の投資信託は、リスクが怖くて投資に踏み出せない人にこそ知ってもらいたいです!

  • 「お金を貸すってことでしょ?ちゃんと戻ってくる?」
  • 「債券の投資信託ってどんな仕組みなの」
  • 「大きく稼げなくてもいいから、低リスクな投資をやってみたい!」

この記事を読むと、債券の投資信託の概要や特徴、稼ぎ方もわかります。

はるか
はるか
実際に債券の投資信託で稼いでいる人もたくさんいるよ!

記事の後半では、債券の投資信託ができるおすすめのサービスについて紹介しているので、ぜひ最後まで目を通してください。

そもそも債券の投資信託とは?どうやって稼ぐ?買い時は?

債券とは、国や企業などが投資家からお金を借りる際に発行する証明書(有価証券)のことです。

国や企業は投資家から借りたお金に利子をつけて返済するので、投資家はその利子で利益を得ます。

債券の種類

国が発行する債券は「国債」、会社が発行する債券は「社債」といいます

そして投資信託とは、投資家から集めたお金で投資の専門家が代わりに運用してくれる金融商品です。そこで出た利益を投資家に再分配してくれるので投資家は手をほとんど動かさずに利益を得られます。

少額投資&いろいろな銘柄で運用してくれるため、リスクも分散できるというわけです。

銘柄にもよるものの、債券の利率は数ある投資方法のなかでも低い傾向にあります。また債券の満期を迎えると額面金額が払い戻されるため、値動きは安定しています

はるか
はるか
「債券」と「投資信託」の組み合わせは、ローリスクローリターンな投資だよ

債券の投資信託はどれくらい稼げるのか?【種類別に紹介】

種類 利益 リスク 特徴
MRF
  • 国債などの信頼性の高い債券が中心
  • 残存期間(購入日から払い戻されるまでの期間)の短い短期の金融商品
外貨建てMMF
  • 残存期間の短い信頼性の高い債券が中心
  • 建てる通貨の金利も利益に反映される
  • 外貨で運用するため為替手数料がかかる
ソブリン債
  • 各国政府や政府機関が発行する安全性の高い債券
  • 格付けの高い国家のものを限定して指すこともある
投資適格社債
  • 格付けでBBB以上を付与されている社債
  • 一定の安全性はある
ハイ・イールド債
  • 格付けでBB以下の信用度の低い債券
  • ジャンク債とも呼ばれる
  • 利率は他のものより高く設定されている

表内にある「BBB」「BB」というのは、その債券に対してリスクの高さを示しています。

画像引用元:SBI証券

債券の投資信託は基本的にリスクは低いといえます。損するリスクが低ければ低いだけ、利益も多くは望めないのが特徴です。

はるか
はるか
投資はリスクと引き換えにお金を稼ぐシステムになっているよ。

債券の投資信託は初心者や副業でも稼げる?元本割れすることもある?【体験談を紹介】

債券の投資信託は初心者や副業でも稼げます。なぜなら少額から投資できる上に低リスクでリスク損しづらいためです。

四六時中株価を見守る必要もなく、時間がとられないので副業にも向いています。

ただし元本割れするリスクはあります。たとえば投資対象の企業が倒産すればお金が全額返ってくる保証はありません。


債券の投資信託は意味ない?【稼げない&不要といわれる理由5つ】

債権の投資信託が稼げない理由

  • 債券は利率が低い
  • 投資信託だと満期に額面が返ってくるという債権のメリットがなくなる
  • 投資信託では手数料や信託報酬、信託財産留保額などの費用がかかる
  • 利率が高ければ高いほど、発行元が潰れるリスク大
  • 債権は景気がいいときに損をする傾向にある

債券はリスクが低い代わりに大きくは稼げないという特徴があります。

また投資信託では、その少ない利益の中から手数料等のコストを支払う必要があり、手元に残る利益はさらに減ってしまいます。

しかし利益が少額でもコツコツ稼ぎたい、リスクはあまり取りたくない人にはぴったりの商品です。

また債券は不景気に強いという性質があります。

投資としてメジャーな株式投資と異なる値動きをするので、債券と組み合わせて運用することでリスクを抑えられます。実際に債券は他の投資方法と組み合わせて運用している人が多いです。

はるか
はるか
債券で守りを固めて、他の投資で攻めていくってイメージだよ!

債券の投資信託ができるおすすめサ―ビス3つ!【まずは口座開設】

サービス名 特徴 評価
SBI証券
  • 最大手のネット証券で信頼性が高い
  • Tポイント・Pontaポイント・dポイントを貯めたり使ったりできる
★★★★★
楽天証券
  • 楽天ポイントを貯めたり使ったりできる
  • 楽天銀行口座と連携すれば自動で証券口座に資金移動可能
★★★★☆
マネックス証券
  • マネックスカード決済なら1.1%でポイント還元
  • 購入時の手数料が無料(外貨建ての場合の為替手数料は必要)
★★★☆☆

口座開設はオンラインで簡単に手続きできますし、もちろん無料です。

上記は他の投資にチャレンジする際にも使いやすい証券口座。手持ちのクレジットカードや貯めているポイントなど、あなたのライフスタイルに合わせて選ぶとよいでしょう。

はるか
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口座開設する人向けにお得なキャンペーンをやっていることも多いよ!

まとめ:債券の投資信託は安全性が高い!【ただし大きくは稼ぎにくい】

  • リスクは低く、少額から投資できるため初心者でもはじめやすい
  • 株式投資などに比べると大きくは稼ぎにくい
  • 他の投資と組み合わせるとバランスよく稼げる
はるか
はるか
まずはこの記事で紹介した『債券の投資信託ができるおすすめサービス3つ!』の中からひとつ選んで口座を開設してみよう!

ぜひ債券の投資信託で、資産を守りつつ大きくしていきましょう。

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